近日，為進(jìn)一步規(guī)范反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管行為，落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》相關(guān)要求，中國(guó)人民銀行對(duì)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于落實(shí)〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀辦發(fā)〔2014〕263 號(hào)文印發(fā)，簡(jiǎn)稱《通知》）進(jìn)行了修訂。

《通知》明確由央行總行直接監(jiān)管27家全國(guó)性法人機(jī)構(gòu)，包括國(guó)有大行、頭部股份行、證券保險(xiǎn)及兩家支付機(jī)構(gòu)，分別是支付寶和財(cái)付通。

這些機(jī)構(gòu)因其全國(guó)展業(yè)、系統(tǒng)重要性高、客戶體量大、跨境業(yè)務(wù)頻繁，被納入央行總行直接監(jiān)管范圍，以實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、穿透管理和風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)籌。其余機(jī)構(gòu)按屬地原則由總部所在地分支行監(jiān)管。

包括支付寶財(cái)付通在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)工作要求上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢監(jiān)管行報(bào)告與反洗錢履職或洗錢風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的如下事件：

1. 本機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員（含董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員）和本機(jī)構(gòu)受益所有人涉及重大違法犯罪行為的情況；

2. 本機(jī)構(gòu)已獲知的客戶涉及跨國(guó)（境）或具有重大社會(huì)影響的洗錢、恐怖融資和相關(guān)犯罪活動(dòng)的情況；

3. 本機(jī)構(gòu)公司治理、內(nèi)部控制、信息系統(tǒng)建設(shè)與信息安全等對(duì)反洗錢履職具有重要影響的風(fēng)險(xiǎn)事件或處罰情況；

4. 本機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)、子公司或同一集團(tuán)內(nèi)境外金融機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)胤聪村X監(jiān)管部門處罰或懲戒的情況；

5. 其他可能對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢履職或洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理造成重大影響，或者可能造成反洗錢相關(guān)重大輿情的事件。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年1月底前向反洗錢監(jiān)管行提交經(jīng)本機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人審簽的反洗錢年度工作報(bào)告，包括但不限于機(jī)構(gòu)概況、反洗錢工作整體情況、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理情況、反洗錢工作配合情況、重大風(fēng)險(xiǎn)事件匯總、監(jiān)管項(xiàng)目后續(xù)整改進(jìn)展，以及中國(guó)人民銀行反洗錢部門要求報(bào)送的其他情況。

27家由中國(guó)人民銀行總行直接負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)管的全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)名單如下：